기간: 2024.04. ~ 2024.09.

Funding: ONCLEV (KRW 33 million)

불법 대포통장은 금융 거래에서 실제 소유자가 아닌 다른 사람이나 조직 등 제3자의 명의를 도용하여 개설된 은행 계좌로, 자금 세탁이나 사기 등 다양한 금융 범죄에 이용될 수 있습니다. 금융감독원에 따르면, 대포통장으로 인한 피해액은 지난 5년간 8천억 원을 넘었으며, 이는 금융 기업 및 고객에게 막대한 금전적 손실을 초래할 수 있습니다. 따라서 불법 대포통장의 사용 패턴을 파악하고 탐지할 수 있는 기술이 매우 중요합니다. 본 프로젝트는 통장 거래내역 데이터를 기반으로 훈련된 인공지능 모듈을 개발하여 대포통장의 사용 패턴을 파악하고, 실시간으로 모니터링 중인 통장 거래내역을 분석해 대포통장을 탐지하는 기술을 개발하는 것을 목표로 합니다.

English Summary:

Illegal bank accounts, also known as fake deposit or fraudulent accounts, are opened using the name of a third party, such as another person or organization. These accounts can be used for various financial crimes, including money laundering and fraud. According to the Financial Supervisory Service (FSS), the damage caused by these fraudulent accounts over the past five years exceeds KRW 800 billion, leading to substantial financial losses for financial companies and their customers. Therefore, it is vital to develop technologies that can identify and detect the usage patterns of illegal bank accounts. This project aims to develop an AI module trained on transaction data to understand the usage patterns of fraudulent accounts and to create a detection technology that monitors account transactions in real-time.